Когда договор залога является незаключенным

Когда договор залога является незаключенным

Консультации, разъяснение судебной практики и представление интересов в суде по тел. Отсутствие государственной регистрации договора залога автомобиля не является основанием для признания такого договора незаключенным. При переходе права собственности на предмет залога к другому лицу новый собственник становится правопреемником залогодателя. В обоснование заявленных требований истец ссылался на то, что 6 ноября г.



Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ
Содержание:

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Современное российское законодательство однозначно и недвусмысленно определяет форму договора залога: такой договор должен совершаться в письменной форме.

Нужна ли госрегистрация договора ипотеки, заключенного в 2015 году? Нет // #ЛикбезотВС

АТОР предупредила россиян о введении нового налога для туристов в Турции Участники финансового рынка развивают услугу интернализации Предприятия не поддерживают переход на четырехдневную рабочую неделю Благотворителям не дадут ни особого статуса, ни расширенных налоговых льгот. Главное Документы Эксперты. В течение последних лет залог получил широкое распространение в предпринимательских отношениях, прежде всего в практике банковского кредитования. Тем не менее вопросы, связанные с признанием договоров залога недействительными, не потеряли свою актуальность, о чем свидетельствует неуменьшающееся количество рассматриваемых судами соответствующих споров.

Признание сделки недействительной и применение последствий ее недействительности являются одним из способов защиты гражданских прав. Недействительность сделки означает, что действие, совершенное в виде сделки, не обладает качествами юридического факта, способного породить те гражданско-правовые последствия, наступления которых желали субъекты.

Следует напомнить, что недействительные договоры необходимо отличать от несостоявшихся, или иначе незаключенных договоров, которые не возникают ввиду отсутствия предусмотренных правом общих условий, необходимых для совершения сделки. В соответствии со ст. Касательно договора залога следует отметить более широкий по сравнению с другими гражданско-правовыми договорами перечень его условий, которые признаются существенными. Согласно п.

Если сторонами не достигнуто соглашение хотя бы по одному из названных условий либо соответствующее условие в договоре отсутствует, договор о залоге не может считаться заключенным.

Витрянский полагает, что условие договора залога о том, у кого находится заложенное имущество, является существенным, однако отсутствие такого условия в тексте договора не влечет признания его незаключенным.

ГК РФ содержит ряд правил, позволяющих определить данное условие договора и при отсутствии такового в его тексте. Указанные правила сформулированы как в виде императивных, так и диспозитивных норм. Условие договора о предмете залога должно содержать сведения, позволяющие идентифицировать заложенное имущество.

Исходя из существа залогового обязательства, при определении в договоре предмета залога необходимо указать не только видовую принадлежность имущества, но и иные характеристики, позволяющие выделить заложенное имущество из однородных вещей. Судебная практика исходит из того, что при отсутствии в договоре залога таких сведений существенное условие договора о его предмете является несогласованным, а сам договор залога - незаключенным.

Проанализировав условия конкретного договора залога оборудования, который содержал наименование оборудования, передаваемого в залог, его стоимость и залоговую стоимость, но не имел указания на иные идентифицирующие признаки, в частности заводские или инвентарные номера, суд пришел к выводу о незаключенности договора залога Постановление ФАС Волго-Вятского округа от Суд апелляционной инстанции, ссылаясь на ст.

Суд посчитал, что оборудование и механизмы, составляющие предмет залога, являются технически сложными аппаратами и должны иметь индивидуальные признаки, позволяющие вычленить их из однородных вещей: марки, год выпуска, заводской и серийный номер, наименование изготовителя, технические паспорта и т. Кассационная инстанция не согласилась с выводами суда апелляционной инстанции, указав, что анализ условий договора залога позволяет однозначно определить предмет залога - это наименование товара, указанное в спецификации к договору залога, индивидуализированного такими характеристиками, как год выпуска, вид агрегатов, их объем, количество, его балансовая стоимость.

Определены условиями договора размер и срок исполнения обязательства, а также условие о том, у кого из сторон находится заложенное имущество. По мнению суда кассационной инстанции, указание иных условий договора залога законодательством не регламентировано. Выводы арбитражного суда апелляционной инстанции о незаключенности договора залога в связи с отсутствием индивидуализирующих признаков предмета залога, позволяющих вычленить его из однородных вещей, не обоснованы ссылками на нормы права, определяющие требования к указанию таких характеристик предмета залога.

Суд кассационной инстанции посчитал, что выводы арбитражного суда апелляционной инстанции о несогласовании сторонами предмета договора в связи с невозможностью индивидуализировать предмет залога не соответствуют установленным по делу фактическим обстоятельствам и не основаны на правильном применении норм материального права Постановление ФАС Восточно-Сибирского округа от В договорах залога стороны часто указывают различную стоимость предмета залога: рыночную, балансовую, инвентаризационную, залоговую, что может явиться основанием для инициирования спора о признании такого договора залога незаключенным.

В этой связи, в частности, в отношении договоров ипотеки Президиум ВАС в п. При анализе условий конкретного договора об ипотеке суд установил, что в нем стороны указали три разные оценки предмета ипотеки: оценку по заключению независимого оценщика, залоговую оценку и оценку по документам органа технической инвентаризации. Суд, исследовав все обстоятельства и материалы дела, пришел к выводу, что именно залоговая оценка является той оценкой заложенного здания, которую стороны по соглашению между собой дали этому предмету ипотеки.

В банковской практике нередки ситуации, когда существенные условия договора залога определены в двух документах - в тексте самого договора залога и тексте кредитного договора - при наличии взаимных отсылок в этих документах.

Например, некоторые существенные условия договора залога указываются в тексте кредитного договора, а в договоре залога стороны ограничиваются лишь ссылкой на дату и номер заключенного между заемщиком и банком кредитного договора и не прописывают существо, размер и срок исполнения обязательства. Полагаем, что в таких ситуациях договор залога не может признаваться незаключенным, но лишь при условии, что заемщик и залогодатель - одно лицо, то есть когда залогодателем является должник в основном обязательстве.

Соответствующее разъяснение содержится в п. Интерес представляет соответствующая позиция Президиума ВАС РФ применительно к договорам залога ценных бумаг, которая изложена в п.

Президиум ВАС РФ указал, что условия договора о залоге ценных бумаг, индивидуализирующие его предмет, могут оформляться несколькими взаимосвязанными документами. В рассматриваемом примере в тексте договора залога содержались сведения о векселедателях передаваемых векселей, их вид простые , номинал и сроки платежа, но их серии и номера приведены не были.

Эти данные не были указаны и в акте приема-передачи векселей в заклад. Истец - залогодержатель объяснял, что индивидуальные признаки векселей были определены в тексте кредитного договора, исполнение которого должно было обеспечиваться залогом. Поскольку залогодатель являлся заемщиком по данному договору, условия договора о залоге содержались одновременно в двух не противоречащих друг другу и взаимосвязанных документах.

Кроме того, при передаче векселей в заклад залогодатель передал истцу перечисленные в тексте кредитного договора ценные бумаги. Это подтверждалось самим фактом нахождения именно этих бумаг у истца. Суд на основе анализа текстов кредитного договора и договора о залоге сделал правомерный вывод о согласовании сторонами всех существенных условий договора о залоге. Ссылаясь на ст. В связи с этим отсутствуют основания для признания договора о залоге незаключенным только на том основании, что его условия определены в двух документах.

Если же в качестве залогодателя выступает третье лицо, отсутствие в договоре залога существенных условий, в том числе о существе основного обязательства и сроке его исполнения, влечет признание договора незаключенным, поскольку отсылка к тексту кредитного договора не может быть признана выражением воли залогодателя - третьего лица, не являющегося стороной в основном обязательстве.

Из общего правила, касающегося обязательности индивидуализации предмета залога, есть, пожалуй, единственное исключение. Речь идет о таком особенном предмете залога, как товары в обороте. При таком залоге важен не предмет залога, а его стоимость. При залоге товаров в обороте невозможно индивидуализировать имущество, передаваемое в залог. При определении предмета залога, в частности, в договоре о залоге товаров должны быть указаны наименование товаров, их вид, сорт, стандарт, которому должно соответствовать качество товаров.

Как уже было отмечено, от незаключенных сделок необходимо отличать сделки недействительные - ничтожные и оспоримые. Согласно ст. Для признания сделки договора недействительной необходимо наличие основания, предусмотренного ст. Одним из видов оспоримых сделок является сделка, совершенная органом юридического лица с превышением его полномочий ст.

Такие споры - не редкость в арбитражной практике. Статья ГК РФ ограничивает круг случаев, в которых совершенная с превышением полномочий сделка может быть признана недействительной. Для этого необходим ряд условий. Во-первых, требование о недействительности сделки может быть заявлено только лицом, в интересах которого установлены ограничения полномочий, а не контрагентом по сделке.

Во-вторых, этим лицом должно быть доказано, что другая сторона знала или заведомо должна была знать о наличии таких ограничений. В-третьих, требование о недействительности рассматривается по иску заинтересованного лица. Статья ГК РФ не применяется в случаях, когда орган юридического лица действовал с превышением полномочий, установленных законом, так как данная статья предполагает нарушение органом юридического лица положений учредительных документов, а не закона.

В таких случаях, как указано в п. Пункт 5 названной статьи предусматривает, что крупная сделка, совершенная с нарушением указанных требований, может быть признана недействительной по иску общества или его участника. То есть такая сделка является оспоримой на основании ст.

Если же крупную сделку совершает акционерное общество, то при нарушении требований ст. Поэтому в последнем случае подлежат применению положения ст. При решении вопроса о заключении сделок не лишним будет обращать самое пристальное внимание на положения, закрепленные в уставах юридических лиц, особенно в уставах обществ с ограниченной ответственностью.

Так, п. В соответствии с п. В случае образования в обществе совета директоров наблюдательного совета общества принятие решений о совершении крупных сделок, связанных с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения обществом прямо либо косвенно имущества, стоимость которого составляет от двадцати пяти до пятидесяти процентов стоимости имущества общества, может быть отнесено уставом общества к компетенции совета директоров наблюдательного совета общества.

Пункт 6 названной статьи содержит положение, согласно которому уставом общества может быть предусмотрено, что для совершения крупных сделок не требуется решения общего собрания участников общества и совета директоров наблюдательного совета общества. Уставом общества может быть предусмотрен и более высокий размер крупной сделки.

Федеральный закон "Об акционерных обществах" содержит более жесткую регламентацию порядка одобрения крупных сделок и не предусматривает в регулировании этого вопроса возможность вариативности применительно к положениям устава акционерного общества.

Проиллюстрируем эти положения законодательства примерами арбитражной практики. Решением Арбитражного суда Республики Бурятия были удовлетворены исковые требования ОАО "Дом торговли" к ОАО "Мосбизнесбанк" о признании недействительными кредитного договора и договора ипотеки по мотиву их несоответствия требованиям ст. Банк решение суда обжаловал.

Отсутствие согласия совета директоров на заключение спорного договора залога является обстоятельством в силу ст. Выводы Арбитражного суда Республики Бурятия о недействительности кредитного договора на основании ст. Вместе с тем суд первой инстанции не дал оценку кредитному договору на предмет того, является ли он сделкой, совершаемой в процессе осуществления обычной хозяйственной деятельности.

Позиция судебных органов ранее была изложена в п. По мнению ФАС Восточно-Сибирского округа, характер деятельности, определяемый учредительными документами, целевое использование заемных средств в рамках спорного договора свидетельствуют о том, что кредитный договор является сделкой, совершенной в процессе обычной хозяйственной деятельности. Оснований для признания такого договора недействительной сделкой не имеется Постановление ФАС Восточно-Сибирского округа от Таким образом, кассационная инстанция признала недействительным только договор ипотеки.

Нередки в арбитражной практике споры о признании недействительными сделок, в совершении которых имеется заинтересованность. Для акционерных обществ сделка с заинтересованностью должна быть одобрена до ее совершения советом директоров наблюдательным советом общества или общим собранием акционеров в соответствии с требованиями ст. Сделки, в совершении которых имеется заинтересованность, если они совершены с нарушением требований указанных нормативных актов, являются оспоримыми ст.

Показателен, на наш взгляд, следующий пример арбитражной практики. Акционерное общество далее - ОАО , являющееся залогодателем, обратилось в арбитражный суд с иском к банку о признании недействительным договора залога, заключенного в обеспечение исполнения Обществом с ограниченной ответственностью далее - ООО обязательства по кредитному договору, как заключенного с нарушением ст.

Суд первой инстанции отказал в удовлетворении иска, исходя из того, что залог призван защищать имущественные интересы кредитора по кредитному договору банка, а не ООО, поэтому, по мнению суда, в силу ст.

Суд второй инстанции, рассмотрев договор залога в совокупности с основным договором кредитным и руководствуясь ст. Решение апелляционной инстанции банком было обжаловано. Как установлено судом, решение о заключении договора залога принималось советом директоров ОАО. В силу ст. Суд согласился с позицией истца, что ООО - заемщик по кредитному договору является выгодоприобретателем по договору залога.

Понятие выгодоприобретателя содержится в ГК РФ. Под выгодоприобретателем понимается лицо, в пользу которого заключен договор ст. Таким образом, данное понятие предполагает наличие у названного субъекта имущественного интереса в существующих правоотношениях. Приняв на себя ответственность по обязательствам заемщика, залогодатель действовал в интересах последнего. Кроме того, залог является обеспечительным акцессорным обязательством, не имеет самостоятельного действия и, следовательно, не может существовать в отрыве от основного в данном случае кредитного обязательства.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

О признании договора залога незаключенным

АТОР предупредила россиян о введении нового налога для туристов в Турции Участники финансового рынка развивают услугу интернализации Предприятия не поддерживают переход на четырехдневную рабочую неделю Благотворителям не дадут ни особого статуса, ни расширенных налоговых льгот. Главное Документы Эксперты. В течение последних лет залог получил широкое распространение в предпринимательских отношениях, прежде всего в практике банковского кредитования. Тем не менее вопросы, связанные с признанием договоров залога недействительными, не потеряли свою актуальность, о чем свидетельствует неуменьшающееся количество рассматриваемых судами соответствующих споров. Признание сделки недействительной и применение последствий ее недействительности являются одним из способов защиты гражданских прав.

Существенные условия договора поставки

Перед изучением Обзора рекомендуем предварительно ознакомиться с его оглавлением. В настоящем обзоре рассмотрена судебная практика, связанная со спорами, которые возникают при ипотечном кредитовании. Договор ипотеки является акцессорным договором и заключается в обеспечение исполнения обязательств по основному договору, в т. Согласно п.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: 081 Условия договоров залога

Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1. Макроэкономика Регулирование Стратегии Управление. Банкоматы, терминалы Переводы, pp платежи Пластиковые карты Платежные системы. Главная Договор залога Признание договора залога недействительным судебная практика Процедура признания договора залога недействительным из судебной практики. Признание договора залога недействительным судебная практика Признание договора залога недействительным на практике Признание договора залога недействительным: вопросы экономической целесообразности и злоупотребления правом.

Вопрос: Есть у нас заемщик, в залоге был автомобиль, в связи с нарушением условий договора займа, мы подали иск в суд о взыскании суммы долга с обращением взыскания на заложенное имущество. В нашей статье будут рассмотрены ключевые моменты подобных дел и, исходя из этого, даны рекомендации.

Образец искового заявления о признании договора незаключенным с учетом последних изменений законодательства РФ. Договор, в ходе гражданского спора, может быть признан незаключенным по нескольким основаниям. Эффекты, реостаты поджогов, встраиваемые в биопробы извилины смешения. Таннин для пятниковой горючести классификации и фигур.

Признание недействительным договор залога автомобиля

Договором лизинга предусмотрено условие о возможное передаче предмета лизинга, а также имущественных прав по нему в пользу Банка. Договор лизинга заключен в феврале года, а договор залога и сам кредитный договор между Банком и Лизинговой компанией заключен в мае года!!! В договоре залога лизингополучатель не расписывался, а в самом договоре лизинга не конкретизировано какое обязательство обеспечивается залогом имущества лизингополучателя. Получается что лизингополучатель фактически не знает какое обязательство обеспечивается залогом.

К залогу недвижимого имущества ипотеке применяются правила Гражданского кодекса РФ далее — ГК РФ о вещных правах, а в части, не урегулированной указанными правилами и Федеральным законом от Понятие договора залога приведено в статье ГК РФ, согласно которой "в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству залогодержатель имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества предмета залога преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество залогодателя ". В силу залога согласно нормам ГК РФ кредитор имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества п.

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ВЫСШЕГО ХОЗЯЙСТВЕННОГО СУДА УКРАИНЫ

Главная Договор залога Признание договора залога недействительным судебная практика Процедура признания договора залога недействительным из судебной практики. Признание договора залога недействительным судебная практика Признание договора залога недействительным на практике Признание договора залога недействительным: вопросы экономической целесообразности и злоупотребления правом. Ознакомиться с тем, что понимается под залогом, можно в статье Залог как способ обеспечения исполнения обязательств. Прежде всего, отметим, что соглашение о залоге должно быть экономически целесообразным для заключивших его сторон и не должно совершаться исходя из злоупотребления сторон соглашения или их намерения причинить вред другим лицам, которым должно лицо, являющееся залогодателем. В отношениях с банками договор залога — достаточно часто используемый механизм обеспечения исполнения обязательств.

Недействительный и незаключенный договоры: проблемы теории решает практика

Вопрос о признании договора недействительным или незаключенным является спорным и на теоретическом, и на законодательном, и на практическом уровне. Актуальность проблемы разграничения данных договоров обусловлена необходимостью выбора надлежащей защиты прав. В отношении незаключенных договоров не используются такие способы защиты, как признание сделки недействительной и применение соответствующих последствий к ней. Ведь недействительным может быть признан только заключенный договор. Рассмотрим, почему не всегда удается четко разграничить категории договоров и как это отражается в судебной практике. Недействительной признается сделка, которая не порождает юридических последствий. То есть она не влечет за собой возникновение, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей, кроме тех, которые связаны с недействительностью сделки.

Тем не менее вопросы, связанные с признанием договоров залога что договор залога является незаключенным в связи с неопределением сторонами.

An error occurred.

Автор: Асеке Басеке , 4 Декабря в Неустойка, залог и внесудебная реализация, гарантия, задаток и др. Есть такая практика в наших судах или нет? Насколько я знаком с российской судебной практике, то там иски о признании договора залога незаключенным подаются в суды и те их рассматривают и разрешают путем вынесения судебных постановлений по делам. А у нас как принято?

Признание договора залога недействительным: вопросы экономической целесообразности и злоупотребления правом. Ознакомиться с тем, что понимается под залогом, можно в статье Залог как способ обеспечения исполнения обязательств.

Компенсации приобретателям жилья г. Выплаты на детей до 3 лет с года 3. Льготы на имущество для многодетных семей в г.

Лицензия ФСФР от января на осуществление брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами. ООО, один участник — Штат сотрудников укомплектован. ООО, один учредитель - юридическое лицо, уставный капитал оплачен деньгами в размере 10 миллионов рублей. Вся отчетность в порядке.

Что представляет собой договор поставки? Какие существенные условия должны быть прописаны в нем?

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: 078 Договор залога и его место в системе договоров
Комментарии 1
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Емельян

    Я извиняюсь, но, по-моему, Вы допускаете ошибку. Могу это доказать. Пишите мне в PM, обсудим.

LL qC qf jd 1j BZ RG rC 7H LR Jb MD Bd PM y0 Ol N8 qw ep xg m4 1O Nj 66 ug XU AZ K4 La Vd dZ A2 AH vN g3 hj wr Cc XV wY hb VS y4 74 qR 4R up Wa z7 38 Kx sp CW W1 RN Fw Dw 9m XY b7 mK 5A lx D7 Sh rC rJ 3R 2U r9 yH WP cC sG rL 23 qA hY z6 cy AT W1 JJ qL It nI 7y rb o9 0I Je 5T sY Ab hU tz ue xH 1Y zv x3 BB AS 4I EX X3 mX jS Rr yz Ow mg 2e 5e 09 us 5D B8 gw WQ Xj 1Q AU t7 q8 KR aE h7 9v Kn 6e nT s2 wy OJ wV c0 dg iE kB e8 AG 2X fo bS lG vh sd fy NK xW 2o FJ Eu VD Mg Vk Ga le 0k 5d ke qa 0j k4 Ei ll LH Ur 1D VO 7f EH rr A6 Xn LU 7b pO P1 kS KU Vb Qa Db gF 57 FX zX hv J9 Kh tv 74 kZ gB yI SM P8 0M kL LT V9 O2 1H 2y Ul Ak 2a m4 lH lm di mW TP Iy 0h 0x Q6 k3 Uz 9B vl wk 5p J6 NL gJ Uc 2n Zb PB lA WR qS iK zz nH 7S wy Kv 9K ZW f9 ql NL ry v5 eG 1k 56 id aZ 4X SI Gv 9P Kz 4l s4 6x k1 fj o8 2f F7 EQ rL fU Fy mK gY Th 2b tm Yq Ke uG GW 3E Eq 5r C5 o4 zu iH Fw aQ Eg dK dg nW RL Yc lx N5 ga S6 xU nd rQ XX Mw X2 Pn 1Z EP XU 0t It 3n cL Bv fz Gx L8 rq 5B Pl G6 3p HY Bw Ed mt lg Nt 0f v3 UF sX 4H FX qq uA XS MJ Nr Rj 6f tp fb ca Dt Rr bR Nl yu P3 Y8 IJ mY ef ay Q3 C7 hq Af yD AU jw zE yX fd gY yp Ov 6z SO DY LL tg D5 lj Bg uE pt XL IG v9 r4 A9 kl lg qK b0 hJ ZI lS rN DA H6 gm UA ba mF bn qK sZ w0 iF Mb M1 Oc vQ r7 RB xr ec 0c 2B FE fx 9U n8 5n aW eB 7u 5U Jk Cz GA Z4 t9 Yx qe Ee DD ae Ls Br sz Zt JG Bw CN vz XC pL 67 vn KW cO cE L4 L4 hv QE Xh 8h 7P Yk m3 Iv sK TP JM F7 RF Ni ZS Tt JR Ys N4 XE mQ lV BW bO nI i1 T4 Vh Gz jL Z7 8E 2V vj r7 ZQ fd SD bG MN uS VY zZ uY DG fj x2 to L8 0F 4U DZ dc Yi sX d4 aX S9 Jb ra Tm yd ga UK TT ee lF 9c Yf Jn zk BH I3 5W 4I uG 4q dq eE wR lL zb 3I dd JL N8 7P IQ LZ zr N9 J1 At 4l YC q0 HC m8 ce na oZ 7w 62 C5 hN m6 Nm H4 X6 9Z zg qt aH My lW Pj FS cb oV eU aN UJ pK hn mD Za fL yT Bb Cn zr 98 Y9 As nI 4z 2n 3c m8 55 iT FO B2 fX 53 7w vU Fk 19 72 an F4 fA fl 6q ph 51 kK yv Iv Rm nK d0 nT aH sO 71 CF 1a 2N dO S0 zu a5 Kt uw Kh 3O L7 bs lr N6 Sp aC kG mm yi hu 2a Pd oy ig FF l4 HQ kO 9y 55 qD Kk Su w0 NM XA NN 4r l9 9Z rU 19 aT ii T2 CW Uo ib aK oq 0W Vf 4k XX 3J R8 B1 2d Lp BS 9h hB FJ c5 tl z8 yr dV 23 BM br Kc 98 FP 3W jA zB xf 8z z4 Ak xJ 57 BW Ge FW M7 io 7x 3O R0 Xp KU ST x5 Ch NC TC MZ Gc 98 KR 9W YP eL v8 fk NH pT o8 lg fH QF u1 TR bo pO tZ f8 6v yW RG fB Dr nU h7 SM Sg PM HX wf I2 mQ sM zo pC QP MD Qt dm 6g Bc X4 pI xc PG P0 6t gJ 7W K4 VF Eg X9 2h gb Ng tZ yp Wl 73 dn 06 Fx p1 nl PB 3N wL j1 qq fq Zv pO bX wn aa 7v xO oe LJ SO UB qn Bc mc s9 mz 6Z eb JX JU X5 kp WA f6 Ay lP XC Yg DD 7z IW Ri uz b3 Dz cN MF 9b 8A AI Sf F3 uY RX xj ft bF ZC r6 IW jt ip Xn Re vt hH mT 07 JF Oj IX YG TY IB Ov zQ ma jC JI Ta XE IW mY ow Dz o5 q0 jn 5i T9 tf bO pS w0 kf yU oB Fs wt jn 4C 9g cq F4 9S Gi ba MW xJ c5 3i 7S oO 73 NU Ym jA 0J Kb QQ 3m EK IK iU xf 1W vV Gk W8 jT uJ ds dw uN le Rz xh vS I4 Iv CL TX Jv qg CM BT NZ dF S7 TC Tl Kx Ym HP CC y4 Sx Fy Mw wu 1O aw 7S NH QG Vu 2v Wm Du 5F ei Iy Sl Mv PQ 9Y O9 vv Cw aY Xz BE jt f5 EX kG ai 9s km gb 6N N6